Conseillers Privés en Investissement, nous vous guidons et vous assistons à chaque étape de votre vie, quelque soit vos objectifs :

 

• Constituer et valoriser un capital pour réaliser vos projets ;

• Obtenir des revenus complémentaires pour votre retraite, immédiats ou différés ;

• Diminuer votre impôt sur le revenu avec des produits de défiscalisation ou un investissement immobilier locatif ;

• Limiter la pression de l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF), en mettant en place une véritable stratégie de capitalisation des revenus ;

• Organiser la transmission de votre patrimoine, limiter le poids des droits de succession ;

• Mettre à profit votre capacité d’emprunt en effectuant un investissement immobilier ;

• Protéger votre conjoint ou concubin grâce à l’assurance-vie et les ressources du Droit Civil.

 

Nous vous offrons un service à haute valeur ajoutée passant par notre méthode d’approche globale qui permet une réelle optimisation de votre patrimoine.
Nous vous offrons une gamme complète de produits et de services patrimoniaux :

 

Epargne et placement :

 

• Assurance-vie multisupports et multigestionnaires ;

• Assurance décès ;

• Contrat de capitalisation ;

• PEA Assurance

 

Retraite :

Retraite individuelle :

 

• Assurance-vie multisupports et multigestionnaires ;

• Contrat de capitalisation

• Immobilier direct ;

• Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP) ;

• Contrat d’assurance « loi Madelin » ;

• Rente viagère immédiate.

 

Retraite collective :

• Contrats à cotisations définies : « article 83 », « Article 39 » ;

• Epargne salariale PEE (Plan d’Epargne Entreprise) / PERCOI (Plan d’Epargne pour la retraite collectif interentreprises) ;

• IFC (Indemnités de fin de carrière).

 

Optimisation fiscale :

• Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) ;

• Fonds d’Investissement de Proximité (FIP, FIP ISF) ;

• Girardin Industriel.

 

Opération de démembrement :

 

• Immobilier

• Assurance-vie.

 

Prévoyance :

 

• Indemnités journalières

• Incapacité / Invalidité / Décès

• Assurance emprunteur

 

Immobilier direct :

 

• Immobilier locatif nu : dispositifs « Scellier », « De Robien », « Borloo Populaire » et « Girardin » ;

• Résidence de tourisme en zone de revitalisation rurale (loi Demessine) ;

• Immobilier locatif meublé, professionnel ou non professionnel : résidences de tourisme, d’affaires urbaines ou pour étudiants, établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes.

 

Immobilier indirect et patrimonial :

 

Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) de rendement ou fiscales

 

Crédits immobiliers :

 

Crédit amortissable ou remboursables in fine à taux fixe ou variable

 

Offre bancaire :

• Comptes titres personne physique et personne morale ;

• Compte titres PEA