Comment faire une formation en gestion de patrimoine


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La gestion du patrimoine est un processus par lequel, les biens d’une personne ou d’une entreprise sont évalués au vue d’un usage optimisé. Faire fructifier un fonds ou un capital par le biais de placements et des investissements judicieux, voilà en quoi consiste en particulier la profession d’un conseillé en gestion de patrimoine. Mais comment faire une formation en gestion de patrimoine ?

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Formation gestion de patrimoine

Pour envisager de faire ce métier, il ne faut pas craindre les matières techniques come le droit, la fiscalité et les complexités du marchés financiers. En outres, il faut être un bon commercial et un bon négociateur, faire preuve d’empathie et être doté d’un sens élevé d’écoute afin de se constituer un portefeuille client à gérer. Il n’y a pas de diplôme spécifique obligatoire pour exercer la profession CGP, mais des formations de niveau BAC+5 (Master) sont dédiées à la gestion du patrimoine et sont devenues incontournables pour tout aspirant au métier.

Comment faire une formation en Gestion de Patrimoine ?

Attention à ne pas s’inscrire à n’importe quelle formation pour le simple fait qu’elle est intitulée Conseil en Gestion de Patrimoine. Il faut au préalable s’assurer que la formation permet d’obtenir les diverses habilitations correspondant aux différents statuts d’un prétendant au CGP. Celui de courtier en assurance, de conseiller en investissement financier, d’intermédiaire en opérations de Banque et de service de paiement et d’agent immobilier. Le diplôme à obtenir doit aussi permettre d’acquérir la compétence juridique appropriée qui autorise la réalisation de certains actes juridiques. Si vous êtes un étudiant, avec un BAC+2 ou un BTS commercial, vous pouvez commencer la formation au bas de l’échelle dans une banque comme agent commercial puis conseiller financier. Un cycle d’étude plus long avec un Master2 en gestion du Patrimoine ou en ingénierie patrimoniale donne également accès au métier.